مقایسه طلا و بیت کوین؛ کدام برای خرید و سرمایه گذاری بهتر است؟

در سال ۲۰۲۵ سرمایه گذاری روی طلا بهتر است یا بیت کوین؟ کدام یک بازدهی بیشتری خواهد داشت و کدام یک با وجود اتفاقات سیاسی، نظامی و اقتصادی دنیا مطمئن‌تر خواهد بود؟ با مقایسه طلا و بیت کوین می‌توانیم به این سوالات پاسخ دهیم.

در این مقاله ابتدا در مورد بیت کوین و طلا صحبت خواهیم کرد. سپس تاریخچه قیمتی آن‌ها و تفاوت این دو را بررسی می‌کنیم. در نهایت با بررسی ویژگی‌های هرکدام می‌توانیم مقایسه درستی از طلا و بیت کوین داشته باشیم و به این سوال پاسخ دهیم که سرمایه گذاری روی طلا بهتر است یا بیت کوین؟

بیت کوین چیست؟

برای مقایسه بیت کوین و طلا ابتدا باید کمی در مورد ماهیت هر کدام صحبت کنیم. بیت کوین یک ارز دیجیتال است که فرد ی گروهی با نام مستعار ساتوشی ناکاموتو در سال ۲۰۰۹ آن را خلق کرده است. این ارز دیجیتال اساساً یک ارز غیرمتمرکز است، به این معنا که تحت کنترل هیچ دولت یا مؤسسه مالی قرار ندارد. در عوض، به نرم‌افزاری به نام بلاک چین متکی است . بلاک چین به زبان ساده یک الگوریتم پیچیده با قابلیت تأیید و مستندسازی تراکنش‌های داخلی است. بلاک چین یک دفتر کل توزیع‌شده که تراکنش‌ها در آن ثبت می‌شود.

یکی از مزایای اصلی سرمایه‌گذاری در بیت کوین، ماهیت بسیار نقدشونده آن است. تراکنش‌ها در عرض چند دقیقه، یا حتی چند ثانیه، انجام می‌شوند و به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند که سریعاً ارز دیجیتال خود را خرید یا به فروش برسانند. علاوه بر این، نیازی به استفاده از صرافی، شرکت کارگزاری یا سایر مؤسسات مالی نیست، هرچند برخی پلتفرم‌های متمرکز مانند کوین بیس (Coinbase) این خدمات را ارائه می‌دهند.

اگرچه بیت کوین تحت تأثیر مالیات و قوانین قرار دارد، اما به گونه‌ای طراحی شده است که به طور مستقل از نهادهای خارجی مانند بانک‌های مرکزی یا دولت‌ها کار کند. البته نهادهایی دولتی و موسسات مالی ممکن است سعی کنند این ارز دیجیتال را کنترل یا تحت تأثیر قرار دهند.

طلا چیست؟

طلا برخلاف سهام، اوراق قرضه یا ارز فیات، یک دارایی ملموس با ارزش ذاتی است. این فلز گران‌بها تا حد زیادی تحت تاثیر هیچ صنعت،‌ نهاد و سازمانی نیست،‌ به همین خاطر سرمایه‌گذاران در بحران‌های اقتصادی طلا می‌خرند. این موضوع طلا را به یک ذخیره ارزش و دارایی امن تبدیل می‌کند.

یکی از دلایل اصلی سرمایه‌گذاری در طلا، مقاومت آن در برابر نیروهای بازار است. طلا به عنوان یک محافظ در برابر تورم عمل می‌کند، به این معنا که حتی زمانی که ارزش ارزهای فیات کاهش می‌یابد، ارزش خود را حفظ یا افزایش می‌دهد. با این حال، سرمایه‌گذاری در طلا بدون عیب نیست. خرید طلای فیزیکی ممکن است به ذخیره‌سازی ایمن و بیمه نیاز داشته باشد و پیامدهای مالیاتی قابل توجهی نیز وجود دارد که باید به آنها توجه کرد.

تاریخچه قیمت بیت کوین

بد نیست پیش از مقایسه طلا و بیت کوین تاریخچه‌ای از قیمت آنها را بررسی کنیم. از زمان پیدایش بیت کوین، این ارز دیجیتال نوسانات قابل توجهی را تجربه کرده اما رشد چشمگیری نیز نشان داده است. سرمایه‌گذاران اولیه بازدهی قابل توجهی از سرمایه‌گذاری‌های خود داشته‌اند. به عنوان مثال، قیمت بیت کوین از کمتر از یک دلار در روزهای ابتدایی خود به بیش از ۱۰۶,۰۰۰ دلار در اوج خود در سال ۲۰۲۴ رسید.

علیرغم نوسانات و هارد فورک‌های بیت کوین برای ایجاد ارزهای دیجیتال جدید، پذیرش رو به رشد و شناخت بیت کوین به عنوان «طلای دیجیتال» آن را به ذخیره ارزش و محافظ در برابر تورم تبدیل کرده است. به همین دلیل بیت کوین با دیگر ارزهای دیجیتال متفاوت است.

تاریخچه قیمت طلا

طلا در مقایسه با بیت کوین ثبات و قابلیت اطمینان قابل توجهی در برابر تورم و بحران‌های اقتصادی داشته است. در طول تاریخ، در مواقع عدم اطمینان اقتصادی، جنگ‌ها و بحران‌های مالی، ارزش طلا حفظ شده یا افزایش یافته است. به عنوان مثال، در طول بحران مالی سال ۲۰۰۸، قیمت طلا افزایش یافت زیرا سرمایه‌گذاران به دنبال یک پناهگاه امن بودند. این عملکرد تاریخی، شهرت طلا را به عنوان یک ذخیره ثروت پایدار و قابل اعتماد تقویت می‌کند.

نسبت قیمت بیت کوین و طلا

برای مقایسه طلا و بیت کوین باید نسبت قیمت آن‌ها را بررسی کنیم. با یک بیت کوین چند اونس طلا می‌توانیم بخریم؟

در سال ۲۰۲۴ بیت کوین به رکوردهای بالاتر از ۱۰۰,۰۰۰ دلار رسید و نسبت بیت کوین به طلا را به سطوح تاریخی رسانده است. از زمان پیروزی ترامپ در انتخابات، قیمت بیت کوین به دلیل روی کار آمدن یک دولت طرفدار ارزهای دیجیتال افزایش زیادی را تجربه کرده است. هم‌زمان، طلا نیز رشد داشته که ناشی از خریدهای فیزیکی توسط بانک‌های مرکزی و سرمایه‌گذاران خرد بوده است.

شکل زیر نسبت بیت کوین به طلا را نشان می‌دهد. در این نمودارمقدار اونس تروا طلایی است که می‌توان با یک بیت کوین خرید. لازم به ذکر است که هر اونس تروا طلا برابر با ۳۱.۱ گرم است. هر دو دارایی، بیت کوین و طلا، در سال ۲۰۲۴ به رکوردهای جدیدی دست یافته‌اند. نسبت بیت کوین به طلا در سال ۲۰۲۴ از سقف تاریخی خود در سال ۲۰۲۱ یعنی ۳۷ هم عبور کرده‌است.

آینده نسبت بیت کوین به طلا

در حالی که بیت کوین افزایش چشمگیری داشته است، طلا نیز رشد کرده است اما به میزان کمتری. این دارایی امن در ۳۰ اکتبر ۲۰۲۴ (۹ آبان ۱۴۰۳) به بالاترین رکورد خود یعنی ۲,۷۹۰ دلار رسید، اما از آن زمان به دلیل قدرت گرفتن دلار آمریکا، قیمت طلا حدود ۶ درصد کاهش یافته است.

با این حال، دوره ریاست جمهوری ترامپ ممکن است قیمت طلا را تقویت کند، زیرا موجی از تعرفه‌های جدید ممکن است تجارت جهانی را مختل کرده و باعث شود سرمایه‌گذاران در مواجهه با عدم اطمینان بیشتر به طلا روی آورند.

دونالد ترامپ اعلام کرده است که قصد دارد ایالات متحده را به «ابرقدرت بیت کوین در جهان» تبدیل کند. این موضوع نشان‌دهنده آن است که قوانین کریپتو ممکن است پس از سال‌ها دعاوی قضایی و مقررات سختگیرانه بر شرکت‌های کریپتو، آسان‌تر شوند.

بیشتر بخوانید:‌ آینده بیت کوین | پیش بینی قیمت بیت کوین از ۲۰۲۵ تا ۲۰۵۰

علاوه بر تغییرات مثبت سیاسی، چند ETF بیت کوین اسپات که اوایل سال جاری راه‌اندازی شدند، میلیاردها دلار سرمایه از سوی سرمایه‌گذاران نهادی و خرد جذب کرده‌اند. تا ۱۹ نوامبر ۲۰۲۴ (۲۹ آبان ۱۴۰۳)، ETF بیت کوین بلک‌راک (BlackRock) بیش از ۳۰ میلیارد دلار جریان خالص سرمایه داشته است و بازار نزدک (NASDAQ) در حال آماده‌سازی برای فهرست کردن گزینه‌هایی برای این ETF است.

تفاوت‌های بیت کوین و طلا

مقایسه بیت کوین و طلا بدون بررسی تفاوت‌های آنها ممکن نیست. طلا هزاران سال است که بر اقتصادها و بازارها به عنوان وسیله‌ای برای تبادل و ذخیره ثروت تسلط داشته است. بیت کوین در سال ۲۰۰۹ راه‌اندازی شد و تنها چند سال بعد به شهرت گسترده دست یافت. بررسی تفاوت‌های کلیدی این دو می‌تواند سرنخ‌هایی درباره این که کدام یک را در سبد سرمایه‌گذاری خود بگنجانید، ارائه دهد.

مقررات و قانون‌گذاری

سرقت و جعل بیت کوین به دلیل سیستم رمزنگاری و غیرمتمرکز آن دشوار است. به طور کلی استفاده از آن در کشورهای مختلف بجز چند کشور قانونی است. با این حال، زیرساخت‌های قانونی که می‌توانند امنیت کاربران را تضمین کنند، هنوز در بسیاری از کشورها وجود ندارد؛ ماهیت نیمه‌ناشناس ارزهای دیجیتال نیز تنظیم مقررات آن‌ها را دشوار کرده است.

بیت کوین تحت نظارت یک مرجع مرکزی نیست. نبود نظارت قانونی باعث شده است که کلاهبرداری‌های مرتبط با بیت کوین رایج شوند و قربانیان این کلاهبرداری‌ها مسیر مشخصی برای پیگیری حقوق خود نداشته باشند. در مقابل، سیستم تجارت، وزن‌کشی و ردیابی طلا بسیار دقیق است. سرقت یا جعل آن بسیار دشوار بوده و همچنین تحت نظارت شدید قرار دارد.

بیشتر بخوانید: هفت هک بزرگ تاریخ ارزهای دیجیتال

خرید فلز فیزیکی یکی از ایمن‌ترین معاملات ممکن است، زیرا اصلی‌ترین روش‌های خرید طلا از طریق صرافی‌ها یا فروشندگان معتبر طلا انجام می‌شود. اگرچه کلاهبرداری ناممکن نیست، اما احتمال آن بسیار کم است. در حالی که بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال تلاش می‌کنند تا اطمینان حاصل کنند که تمامی تراکنش‌های بیت کوین به صورت ایمن انجام می‌شود، برخی صرافی‌ها مرتکب کلاهبرداری شده‌اند و برخی دیگر به دلیل مدیریت نادرست یا بحران‌های نقدینگی شکست خورده‌اند.

نوسانات قیمت

اگرچه قیمت طلا به دلیل این که در بورس کشورهای مختلف جهان معامله می‌شود، می‌تواند نوسان داشته باشد اما در طول زمان ارزش خود را به خوبی حفظ کرده و نوسانات بزرگ و سریع در طول تاریخ نادر هستند. طلا به عنوان یکی از پایدارترین دارایی‌ها برای سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود. در واقع، بین سال‌های ۱۹۸۱ تا ۲۰۰۵، هر اونس تروا از این فلز گرانبها در محدوده ۲۵۰ تا ۵۰۰ دلار باقی مانده است.

بیت کوین به‌طور تاریخی به میزان قابل‌توجهی تحت تأثیر رسانه‌ها، احساسات سرمایه‌گذاران، اقدامات نظارتی و موارد دیگر قرار می‌گیرد. اخبار مربوط به حوزه ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاران را به وحشت می‌اندازد و تصمیمات احساسی باعث نوسانات شدید بیت کوین می‌شود. بطور کلی بیت کوین نوسانات بیشتری دارد و در معرض تغییرات قابل توجه قیمت قرار می‌گیرد که آن را مستعد ریسک‌های صعودی و نزولی می‌کند.

به عنوان مثال، بیت کوین از ۱ ژانویه ۲۰۲۱ (۱۲ دی ۱۳۹۹) تا ۱۲ نوامبر ۲۰۲۱ (۲۱ آبان ۱۴۰۰)، ۱۰۰ درصد رشد کرد. سپس از ۱۶ نوامبر ۲۰۲۱ (۳۰ آبان ۱۴۰۰) تا ۱۶ نوامبر ۲۰۲۲ (۳۰ آبان ۱۴۰۱)، ۷۴ درصد کاهش یافت. در سال ۲۰۲۳، این دارایی دیجیتال ۱۴۹ درصد رشد کرد و در ۱۱ ماه اول سال ۲۰۲۴، بیت کوین ۱۱۶ درصد رشد کرده و به رکوردهای جدیدی بالاتر از ۱۰۶,۰۰۰ دلار دست یافته است. اما طلا در ۱۱ ماه اول سال ۲۰۲۴، فقط ۳۰ درصد رشد کرده است.

کاربرد

طلا در طول تاریخ کاربردهای زیادی داشته است؛ از ارز و کالاهای لوکس مانند ساعت و زیورآلات گرفته تا کاربردهای تخصصی در دندانپزشکی، الکترونیک و بسیاری زمینه‌های دیگر. این کاربرد چندمنظوره به طلا این امکان را داده است که ارزش خود را زمانی که سایر دارایی‌ها نزولی هستند حفظ کند.

از لحاظ کاربرد، بیت کوین نسبت به طلا بسیار محدود است. در حال حاضر بیشتر به عنوان یک ارز دیجیتال و دارایی برای سرمایه‌گذاری استفاده می‌شود. با این حال، فناوری مالی نوظهوری وجود دارد که مفهوم آن استفاده از ارزهای دیجیتال برای تراکنش‌های مالی به نام امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) است. بیت کوین همچنین برای پلتفرم‌های وام‌دهی نیز استفاده می‌شود. در مجموع کاربردهای بیت کوین می‌تواند در آینده افزایش یابد.

امنیت

هم طلا و هم بیت کوین سرمایه‌گذاری‌های نسبتاً امنی هستند. طلا در گاوصندوق‌ها یا صندوق‌های امن نگهداری می‌شود و تراکنش‌ها از طریق بورس‌های متمرکز و بسیار قانونمند مانند بازار OTC لندن، بازار فیوچرز ایالات متحده و بورس طلای شانگهای انجام می‌شود.

امنیت بیت کوین بر اساس کد رمزنگاری غیرقابل شکستنی است که در طراحی آن نقشی اساسی دارد. بیت کوین قابلیت بیمه شدن ندارد زیرا یک دارایی ملموس نیست. اگرچه تراکنش‌های بیت کوین توسط کد رمزنگاری محافظت می‌شوند، اما بهترین کیف پول‌های ارز دیجیتال هم فقط به اندازه‌ای که شما آن‌ها را امن نگه دارید، امن هستند.

نقدشوندگی

نقدشوندگی معیار مهمی برای مقایسه بیت کوین و طلا است. هر روزه صدها میلیارد دلار در معاملات طلا جابجا می‌شود اما این فلز گرانبها باید از طریق صرافی‌های تایید شده معامله شود و تحت نظارت‌های قانونی و مالیاتی قرار دارد. به همین دلیل، ممکن است خرید یا فروش این دارایی فیزیکی زمان‌بر باشد. محدودیت دیگری در نقدینگی طلا این است که ممکن است به ساعات معاملاتی بازارهای کالا محدود شود. در مقابل، صدها هزار تراکنش بیت کوین در هر روز انجام می‌شود.

به دلیل اینکه هیچ نهاد نظارتی یا صرافی مرکزی بر روی بیت کوین نظارت ندارد، سرمایه‌گذاران این امکان را دارند که در عرض چند دقیقه سرمایه خود را وارد یا خارج کنند. علاوه بر این، بازارهای ارز دیجیتال به صورت ۲۴ ساعت شبانه‌روز و هفت روز هفته باز هستند، به این معنی که معاملات بیت کوین محدود به ساعات بازار نیستند و می‌توانند در تمام ساعات روزهای هفته و بدون تعطیلی خرید و فروش شوند.

البته در مبالغ بالا نقدشوندگی ارزهای دیجیتال ممکن است با شرط و شروطی مواجه شود. اکثر صرافی‌ها محدودیت معامله روزانه را اجرا می‌کنند. همچنین اگر قیمت بیت کوین بالاتر از حد روزانه مجاز صرافی شما باشد، فقط می‌توانید آن را در مقادیر کمتری نقد کنید. با این حال، این ارز دیجیتال برای کسانی که بیت کوین‌های زیادی ندارند دارایی بسیار نقدشونده‌ای است.

تأثیرپذیری از اخبار

تاثیرپذیری بیت کوین و طلا از اخبار، تفاوت‌های قابل‌توجهی دارد که ناشی از ماهیت و ویژگی‌های این دو دارایی است. بیت کوین به‌عنوان یک دارایی غیرمتمرکز، به شدت تحت تأثیر اخبار مربوط به فناوری بلاک چین، سیاست‌های نظارتی و تحولات بازار ارزهای دیجیتال قرار می‌گیرد. به عنوان مثال، اخبار مربوط به پذیرش بیت کوین توسط شرکت‌های بزرگ یا تصمیمات قانونی دولت‌ها می‌تواند تأثیر قابل‌توجهی بر قیمت آن بگذارد. علاوه بر این، به دلیل حجم معاملات کمتر و نوسانات بیشتر، اخبار و شایعات می‌توانند در کوتاه‌مدت تأثیر بیشتری بر بیت کوین داشته باشند.

در مقابل، طلا به‌عنوان یک دارایی سنتی و پایدار، معمولاً به اخبار کلان اقتصادی مانند نرخ بهره، تورم و وضعیت اقتصادی جهانی واکنش نشان می‌دهد. از آنجا که طلا به‌عنوان یک ذخیره ارزش و پناهگاه امن در زمان‌های بحران شناخته می‌شود، اخبار منفی اقتصادی یا سیاسی می‌تواند تقاضا برای طلا را افزایش داده و قیمت آن را بالا ببرد. با این حال، بازار طلا به دلیل حجم بالا و عمق بیشتر، در برابر نوسانات کوتاه‌مدت ناشی از اخبار مقاومت بیشتری دارد.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در طلا

برای مقایسه بهتر طلا و بیت کوین بهتر است درباره ویژگی‌های مثبت و منفی سرمایه گذاری روی هر کدام از آن‌ها بیشتر بدانیم. در ادامه مزایا و معایب سرمایه گذاری روی طلا و بیت کوین را بررسی خواهیم کرد.

مزایا

طلا از دیرباز به دلیل ویژگی‌های منحصر‌به‌فرد خود مورد علاقه بوده است. این یک دارایی ملموس با ارزش ذاتی است که به‌دلیل زیبایی و کاربردهای صنعتی در سراسر جهان شناخته شده است. مزایای اصلی آن شامل موارد زیر است:

• ثبات قیمت: قیمت طلا ثبات زیادی دارد و فقط تحت تاثیر تغییرات سیاسی و اقتضادی کلان تغییر می‌کند.
• کمیاب بودن: منابع طلا محدود و استخراج آن دشوار است که به ارزش آن می‌افزاید.
• پذیرش جهانی: طلا در فرهنگ‌ها و اقتصادهای مختلف پذیرفته شده و ارزشمند است.
• دوام و ماندگاری: طلا زنگ نمی‌زند و کدر نمی‌شود که باعث می‌شود برای همیشه باقی بماند.
• ارزش ذاتی: برخلاف پول فیات، طلا به دلیل ویژگی‌های فیزیکی خود دارای ارزش ذاتی است.
• کاربرد‌های دنیای واقعی: طلا علاوه بر نقش خود به‌عنوان ذخیره ثروت، در صنایعی مانند الکترونیک، دندانپزشکی و جواهرسازی استفاده می‌شود. این ویژگی به طلا درجه‌ای از کاربرد عملی و تقاضا می‌بخشد که بیت کوین، به‌عنوان یک دارایی کاملاً دیجیتال، از آن برخوردار نیست.

معایب

• هزینه‌های نگهداری: نگهداری از طلا در شرکت‌های ذخیره‌ساز حرفه‌ای، سرمایه‌گذار را متحمل هزینه‌های مداوم ذخیره‌سازی و بیمه می‌کند. البته اگر بخواهید خودتان طلا را نگه دارید، باید ریسک سرقت را به جان بخرید.
• هزینه‌های جانبی: سرمایه‌گذاران شمش و سکه‌های طلا باید بابت خدمات فروشنده، حق بیمه پرداخت کنند. همچنین سرمایه‌گذاران در ETF طلا، ملزم به پرداخت کارمزد کارگزاری هستند. این هزینه‌ها باید پیش از اضافه کردن طلا به سبد سرمایه‌گذاری لحاظ شود.
• نداشتن درآمد غیرفعال و بازدهی منظم: به سپرده طلای فیزیکی سود تعلق نمی‌گیرد، به این معنی که سرمایه‌گذاران جریان درآمد غیرفعالی از طلای فیزیکی دریافت نمی‌کنند. برخلاف املاک اجاره‌ای یا سهام و اوراق قرضه که سود پرداخت می‌کنند، طلای فیزیکی بازدهی منظمی ایجاد نمی‌کند. سرمایه‌گذاران تنها باید به افزایش قیمت برای کسب سود تکیه کنند که می‌تواند غیرقابل پیش‌بینی و متغیر باشد.
• تعیین خلوص و عیار طلا: تشخیص خلوص طلای فیزیکی تنها با نگاه‌کردن دشوار است؛ به همین دلیل ضروری است که شمش، سکه یا جواهرات طلا را از فروشندگان معتبر خریداری کرد.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در بیت کوین

اگرچه بیت کوین در سال ۲۰۰۹ ایجاد شد، اما همچنان یک نوع ارز نسبتاً جدید محسوب می‌شود. آشنایی بیشتر با ویژگی‌های بیت کوین در مقایسه با طلا، می‌تواند به شما کمک کند تا تصمیم بگیرید که آیا این یک فرصت سرمایه‌گذاری مناسب برای شما است یا خیر؟

مزایا

سرمایه گذاری در بیت کوین به دلیل ماهیت و نحوه کار آن، مزایای زیادی دارد که در ادامه به آن‌ها می‌پردازیم.

غیرمتمرکز بودن

بیت کوین یک ارز غیرمتمرکز است، به این معنا که توسط یک دولت یا بانک مرکزی خاص تنظیم نمی‌شود. این ویژگی باعث می‌شود که دولت‌ها نتوانند بیت کوین را مانند ارزهای فیات متمرکز، مانند دلار آمریکا، کنترل کنند.

کمیاب بودن

عرضه کل بیت کوین به ۲۱ میلیون سکه محدود شده است که آن را ذاتاً کمیاب می‌کند.

قابل حمل بودن

بیت کوین را می‌توان به‌سرعت و به‌راحتی در سراسر جهان انتقال داد. بیت کوین یک دارایی فیزیکی نیست و نیاز به حمل ندارد.

ناشناس بودن

بیت کوین به عنوان یک سیستم غیرمتمرکز، تراکنش‌ها را به صورت ناشناس انجام می‌دهد. هرچند که تمام تراکنش‌ها بر روی بلاک چین ثبت می‌شوند، اما هویت واقعی افراد پشت آدرس‌ها قابل شناسایی نیست.

ذخیره و دسترسی آسان

یکی از بزرگ‌ترین مزایای بیت کوین دسترسی‌پذیری و تطبیق‌پذیری آن به‌عنوان یک ارز است. همچنین می‌توانید برای خرید کالاها و خدمات از فهرست رو به رشد مکان‌هایی که آن را می‌پذیرند، از بیت کوین استفاده کنید. این ویژگی می‌تواند خرج کردن پول در کشورهای دیگر و تبدیل آن به ارزهای دیگر را آسان‌تر کند.

امنیت بالا

تراکنش‌های بیت کوین توسط فناوری بلاک چین ایمن شده‌اند و جعل آن‌ها تقریباً غیرممکن است.

معایب

مزایای بیت کوین را بررسی کردیم،‌ اما باید بدانید بیت کوین خالی از عیب نیست. برای تصمیم‌گیری بهتر قبل از سرمایه‌گذاری حتما باید معایب و ریسک‌های این ارز را بدانید.

مقررات غیرشفاف

غیرمتمرکز بودن می‌تواند یکی از مزایای ارزهای دیجیتال محسوب شود، اما از طرفی می‌تواند به‌عنوان یکی از معایب بیت کوین نیز در نظر گرفته شود، زیرا به معنای نبود نظارت بر سرمایه‌گذاری است. برخلاف ارزهایی که توسط بانک مرکزی تنظیم می‌شوند، تراکنش‌های بیت کوین با حفاظت قانونی همراه نیستند که این موضوع آن‌ها را در برابر کلاهبرداری آسیب‌پذیر می‌کند.

نوسانات بالای قیمت

کمیاب بودن بیت کوین یکی از عواملی است که می‌تواند به ارزش بالقوه بیت کوین کمک کند، اما در عین حال به نوسانات قیمت آن نیز دامن بزند. عوامل دیگری از جمله عدم قطعیت در مورد ارزش و کاربردهای آینده آن و همچنین نقض‌های امنیتی پیشین بر نوسانات بیت کوین تأثیر می‌گذارند،.

غیرمتمرکز بودن بیت کوین نیز به این معناست که هیچ تضمینی برای حداقل ارزش آن وجود ندارد. بنابراین اگر گروه بزرگی از سرمایه‌گذاران تصمیم بگیرند دیگر از بیت کوین استفاده نکنند و آن را بفروشند، ارزش آن ممکن است به شدت کاهش یابد.

نگرانی‌های زیست محیطی

فرآیند استخراج بیت کوین به مقدار قابل توجهی انرژی نیاز دارد، زیرا شامل حل مسائل پیچیده ریاضی برای تأیید تراکنش‌ها و ایجاد بلاک‌های جدید در بلاک چین است.

این فرآیند نیازمند توان محاسباتی زیادی است که به نوبه خود انرژی زیادی مصرف می‌کند. با رشد شبکه بیت کوین، مقدار انرژی مصرفی استخراج نیز احتمالاً افزایش می‌یابد که این موضوع نگرانی‌های زیست‌محیطی را بیشتر می‌کند. این مصرف بالای انرژی باعث ایجاد نگرانی‌هایی درباره تأثیرات زیست‌محیطی استخراج بیت کوین شده است.

بیشتر بخوانید: آموزش استخراج بیت کوین + معرفی بهترین دستگاه‌های ماینینگ

با این حال، تلاش‌هایی برای رفع این نگرانی‌ها در حال انجام است. برخی از شرکت‌های استخراج به دنبال استفاده از منابع انرژی تجدیدپذیر، مانند انرژی خورشیدی یا بادی، برای تأمین برق برای استخراج هستند.

برگشت‌ناپذیر بودن تراکنش‌ها

تراکنش‌های بیت کوین غیرقابل برگشت و نهایی هستند، بنابراین اگر مقدار اشتباهی ارسال کنید یا به گیرنده اشتباهی ارسال کنید، گزینه‌های زیادی برای جبران اشتباه وجود ندارد. این موضوع می‌تواند منجر به پشیمانی در خرید شود زیرا تراکنش‌ها بدون نظارت و ناشناس هستند.

علاوه بر این، بیشتر کاربران ارزهای دیجیتال ترجیح می‌دهند ارز دیجیتال خود را در کیف پول ارز دیجیتال نگه‌داری کنند. در صورت از دست دادن دسترسی به کلید خصوصی، این امر آنها را در معرض خطر از دست دادن سرمایه قرار می‌دهد. در صورتی که یک هارد درایو خراب شود یا یک ویروس سوابق یا کیف پول شما را خراب کند، ممکن است سرمایه‌های شما به سرعت غیرقابل دسترسی شوند یا کاملاً از بین بروند.

عدم پذیرش همگانی

اگرچه شرکت‌های بزرگ مانند مایکروسافت شروع به پذیرش بیت کوین کرده‌اند، اما هنوز هم به طور گسترده پذیرفته نمی‌شود.

طلا یا بیت کوین؛ کدام یک برای سرمایه گذاری مناسب تر است؟

مقایسه طلا و بیت کوین در نهایت برای پاسخ به این سوال است که روی کدام سرمایه‌گذاری کنیم؟ به‌طور کلی قیمت بیت کوین رشد بیشتری از طلا داشته است و در ریزش‌های خود نیز همچنان از طلا ارزش بالاتری داشته است. اما یک نکته قابل توجه در بیت کوین، نوسانات آن است. از لحاظ کاربرد هم طلا کاربردهای زیادی از جمله در صنایع و پزشکی و الکترونیک و… دارد، در حالی که بیت کوین محدود به ابزارها و خدمات مالی است.

اینکه آیا بیت کوین می‌تواند جایگزین طلا شود، یک نتیجه‌گیری شخصی است که هر سرمایه‌گذار با توجه به ریسک‌پذیری خود به آن می‌رسد. بسیاری از سرمایه‌گذاران پس از مقایسه ترجیح می‌دهند هم در بیت کوین و هم در طلا سرمایه‌گذاری کنند. بیت کوین و طلا هرکدام فرصت‌های منحصربه‌فردی برای تنوع‌بخشی در سبد سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهند. بازده بالقوه بالای بیت کوین مکمل ثبات طلا است و به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که بین ریسک و پاداش تعادل ایجاد کنند.

بیت کوین دارای نوسانات بالاتری است که به بازدهی بالقوه بالاتر و در عین حال ریسک بیشتر منجر می‌شود. نوسانات کمتر طلا به معنای بازدهی پایدارتر به ویژه در بحران‌های اقتصادی است. در مجموع طلا در مقایسه با بیت کوین گزینه‌ای محافظه‌کارانه‌تر است.

آیا بیت کوین جایگزین طلا می‌شود؟

بعید است که همه سرمایه‌گذاران در استراتژی‌های سرمایه گذاری خود طلا را حذف کرده و به بیت کوین رو بیاورند. هر دو همچنان جذاب هستند. آنچه احتمال بیشتری دارد این است که بر اساس ترجیحات و تحمل ریسک، سرمایه‌گذاران سبدی با درصدهای از طلا و بیت کوین داشته باشند.

سوالات متداول

جمع بندی

در این مقاله مقایسه طلا و بیت کوین را بررسی کردیم. طلا بهتر است یا بیت کوین؟‌ نمی‌توان پاسخ قطعی دارد. به اهداف شما از سرمایه‌گذاری، تمایل به سفته‌بازی، تحمل ریسک و میزان سرمایه‌ای که می‌توانید در صورت تغییر بازار از دست بدهید بستگی دارد. هر یک از این دارایی‌ها مزایا و معایب خود را دارند. یک مشاور مالی می‌تواند به شما در تعیین اهداف سرمایه‌گذاری و تصمیم‌گیری درباره اینکه بیت کوین یا طلا برای شما مناسب‌تر است، کمک کند.