آیا مدیریت دارایی و ثروت فقط مخصوص طبقه اشراف و ثروتمندان است؟ این روز ها کار کردن با شرکت‌ های مدیریت دارایی و ثروت بیش از پیش در میان همه اقشار جامعه رواج پیدا کرده است. در گذشته که افراد گزینه‌ های سرمایه‌ گذاری چندانی نداشتند، سرمایه‌ گذاری فقط به خرید طلا یا املاک محدود می‌شد. همچنین، افراد با توجه به شناختی که از کسب‌ و کارهای مختلف داشتند، بخشی از دارایی خود را نیز در کسب‌ و کار های خانوادگی‌ شان سرمایه‌ گذاری می‌کردند. اگر پدرشان تولیدی کوچکی داشت بخشی از پولشان را در آن تولیدی سرمایه گذاری می کردند و ماهانه سود اندکی می گرفتند.

این روزها سرمایه‌ گذاری‌ ها رنگ و بویی تازه گرفته‌اند. بازار های جدید سرمایه گذاری مثل بازار رمز ارزها و یا بازار زمین های سودده اطراف شهر که یک شبه قیمتشان سر به فلک می کشد، بازار های خرید سهام های خارجی مثل اپل و تسلا که این روز ها سود های قابل توجهی هم داشته اند همگی بازار های پر سودی هستند که زمان زیادی باید صرف یادگیری و شناخت آنها کنیم. اگر فرصت شناخت و یادگیری به اندازه کافی نداشته باشیم راهکار چیست؟ ما از کجا باید بازار مناسب خودمان را پیدا کنیم؟

مشاور مدیریت ثروت چه کسی است؟

مدیریت دارایی و ثروت برای پاسخ دادن به این نیاز مردم پدید آمده‌ است. در گذشته مدیران ثروت و دارایی فقط مختص درباریان و ثروتمندان بودند، اما این روزها شکل کار مدیران ثروت و دارایی نیز به کلی تغییر کرده است. مدیران ثروت تبدیل به راهنما هایی شدند که ما را در مسیر درست سرمایه گذاری هدایت می کنند و از نیاز های مالی ما آگاهند و تلاش می کنند پاسخ به این نیازها را پیدا کنند و ما را به اهداف مالی مان برسانند.

علاوه بر فرصت‌ های مختلف سرمایه‌ گذاری، ما رویا هایی از کسب‌ و کار داریم و می‌خواهیم یک ایده ناب و یک استارتاپ را شروع کنیم، اما نداشتن منابع مالی و دانش کافی مانع ما می‌شود. همه این فرآیند ها در نهایت باعث می‌شوند که ما زندگی روزمره معمولی را تجربه کنیم و ثروت چندانی نداشته باشیم. کارمندان بسیاری هستند که بعد از چند سال کار کردن، زندگی لوکس و مرفهی برای خود می‌سازند و همچنین کارمندانی هستند که بعد از سال‌ها حتی از داشتن یک سقف برای زندگی محروم‌ اند.

اگر به دنبال این هستید که بدانید مدیران ثروت دقیقا چگونه زندگی مالی شما را دگرگون می‌کنند، با ما همراه باشید. مدیران ثروت حرفه‌ ای در سطح دنیا کار های متنوعی انجام می‌دهند.

بهترین شرکت‌ های مدیریت دارایی

این شرکت ها چه خدماتی به مشتریان خود ارائه می‌دهند؟ شرکت‌ هایی مثل بلک‌ راک و جی‌ پی‌ مورگان چطور میلیون‌ ها دلار از پول مردم در سطح دنیا را مدیریت می‌کنند و هر روز بر تعداد مشتریان وفادار شان اضافه می‌شود؟

این شرکت‌ ها هر کدام روش منحصر به فرد خودشان را دارند. اما اساس همه آنها یکسان است. این شرکت‌ ها با افراد درباره دارایی‌ هایشان صحبت می‌کنند و علاوه بر این، اهداف و نیاز های افراد را در نظر می‌گیرند. با توجه به این اهداف و نیاز ها و تحلیل دارایی‌ ها، برنامه دقیقی برای زندگی مالی افراد طراحی می‌کنند. فرصت‌ های مهم سرمایه‌ گذاری را با توجه به ریسک و شخصیت افراد به آنها معرفی می‌کنند و در بسیاری از موارد برنامه‌ های مالی امنی برای دوران بازنشستگی به آنها پیشنهاد می‌دهند.

اما چه شرکت‌ هایی در داخل ایران خدمات مدیریت دارایی و ثروت را به مشتریان پیشنهاد می‌دهند؟

شرکت‌ های کمی در داخل ایران خدمات مدیریت دارایی و ثروت را به مشتریان پیشنهاد می‌دهند. این شرکت‌ها تمام خدمات مدیریت دارایی و ثروت را پوشش نمی‌دهند اما بخشی از آنها را برای مخاطبان انجام می‌دهند. بیایید شرکت‌های مدیریت دارایی و ثروت در ایران را بشناسیم:

هلدینگ سرمایه‌ گذاری MHS

شرکت MHS احتمالا تنها شرکت سرمایه‌ گذاری در ایران است که به طور اختصاصی خدمات مدیریت دارایی و ثروت را ارائه می‌دهد. MHS بر اساس آخرین متدهای روز دنیا اولین و موفق‌ترین شرکت مدیریت دارایی و ثروت در ایران است. دکتر محمد حسین سلیمانی مدیرعامل هلدینگ سرمایه‌گذاری MHS به همراه تیم حرفه‌ای خود خدمات مدیریت دارایی و ثروت را به افراد و سازمان‌ها ارائه می‌دهند. روش هلدینگ سرمایه‌گذاری MHS همان روشی است که سازمان‌های بزرگ دنیا مثل بلک‌راک و جی‌پی‌مورگان بر اساس آن اداره می‌شوند.

این شرکت در ابتدا لیست دقیقی از میزان دارایی‌های شما و همچنین نیازها و اهداف شما تهیه می‌کند. بر همین اساس پیشنهادهای مختلف سرمایه‌ گذاری متناسب با شخصیت مالی شما به شما ارائه می‌دهند. این پیشنهادها طیف وسیعی دارند. مثلا خرید دارایی‌های جدید، سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها، اینکه چه میزان از سرمایه خود را باید به صورت طلا و دلار نگهداری کنید، چه فرصت‌ های سرمایه‌گذاری در استارتاپ‌ها وجود دارد، چطور درآمد خود را افزایش دهید و چطور چالش‌هایتان برای راه‌اندازی کسب‌وکار را برطرف کنید. اینها همگی فرآیندهایی است که در MHS دریافت می‌کنید.

نکته بسیار جالب در مورد MHS آنجاست که این شرکت خدمات مختلف و صندوق‌های دلاری که در بازارهای جهانی فعال هستند را به شما ارائه می‌دهند. این بدان معناست که دارایی شما علاوه بر حفظ ارزش خود به صورت دلاری، سودهای دلاری نیز خواهند داشت.

شرکت سرمایه‌ گذاری کاریزما

کاریزما یکی از شرکت‌های سرمایه‌گذاری بزرگ در سطح کشور است. تمرکز کاریزما بیشتر بر روی خدمات مختلف سرمایه‌گذاری و سرمایه‌گذاری بر روی صندوق‌هاست. شما پیشنهادهای مختلف سرمایه‌گذاری را از شرکت کاریزما به صورت تخصصی دریافت می‌کنید. کاریزما مدیریت دارایی و ثروت را به صورت اختصاصی انجام نمی‌دهد. اما در کنار سایر خدمات و پیشنهادهای سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها، مشاوره مالی شخصی نیز به افراد ارائه می‌دهد. یکی از پیشنهادهای جالب کاریزما صندوق طلاست. این صندوق نسبت به سایر صندوق‌های این شرکت که همگی بر پایه ریال هستند، بهتر است.

شرکت مدیریت دارایی و ثروت مفید و آگاه

کارگزاری مفید یا آگاه نیز یکی از شرکت‌های بورسی است که خدمات سرمایه‌گذاری را به افراد و سازمان‌ها ارائه می‌دهد. این سازمان بیشتر صندوق‌ های سرمایه‌گذاری و خدمات بورسی ارائه می‌دهد و یک شرکت مدیریت دارایی و ثروت به حساب نمی‌آید. نکته دوم درباره مفید این است که اکثر صندوق‌ ها بر پایه ریال هستند و مسئله تورم در این صندوق‌ ها پررنگ است.

این کارگزاری‌ ها خدمات مدیریت دارایی و ثروت ارائه نمی‌دهند اما از شرکت‌های مطرح برای کار در بورس ایران و خریدن صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهام‌ های ایرانی است. خدمات مدیریت دارایی و ثروت از جمله خدمات بسیار مهم و کاربردی برای همه افرادیست که می خواهند آینده مالی بهتری را بسازند. شما با توجه به نیاز و میزان دارایی هایتان و هدف هایمالی مهمی که در سر دارید مدیر ثروتتان را انتخاب کنید و پلن هایتان را عملی کنید.