خطرات خرید بیت کوین از صرافی‌های نامعتبر و روش‌های جلوگیری از آن

هنگام خرید بیت کوین باید به موارد مختلفی توجه کرد که یکی از مهم‌ترین آنها خرید این ارز دیجیتال از صرافی‌های معتبر است. در واقع خرید بیت کوین مانند هر خرید اینترنتی دیگر باید از سایت‌های معتبر انجام شود زیرا در غیر این صورت خطراتی سرمایه‌گذاران در حوزه این رمز ارز را تهدید می‌کند. در اینجا قصد داریم این خطرات و راه‌های جلوگیری از آن را به شما معرفی کنیم.   

چرا انتخاب صرافی معتبر برای خرید بیت کوین اهمیت دارد؟  

انتخاب صرافی‌های ارز دیجیتال و سایت‌های معتبر برای خرید و فروش بیت کوین موجب ایجاد امنیت در هنگام معاملات این رمز ارز و سایر ارزهای دیجیتال می‌شود. صرافی‌های معتبر ارز دارای مجوز قانونی بوده و بر اساس استانداردها و قوانین کشور به فعالیت مشغول هستند. این صرافی‌ها دارای امنیت بالاتری نسبت به سایر سایت‌های فروش بیت کوین هستند و بنابراین زمانی که سرمایه‌گذاران دیجیتال برای خرید بیت کوین از طریق اقدام می‌کنند، می‌توانند از خطرات مختلف پیش رو در امان باشند.

خطرات خرید بیت کوین از صرافی‌های نامعتبر

خرید بیت کوین از صرافی‌های نامعتبر که فاقد مجوزهای قانونی و امنیت کافی نباشند، به طرق مختلف می‌تواند خطرآفرین باشد و سرمایه افراد را تهدید کند. انواع مشکلاتی که از طریق سرمایه‌گذاری دیجیتال در صرافی‌های نامعتبر به وجود می‌آید عبارتند از:

کلاهبرداری مالی و از دست دادن سرمایه

کار صرافی‌های ارز دیجیتال مانند بانک‌ها است که سرمایه کاربران یعنی ارز دیجیتال سرمایه‌گذاران را در خود حفظ و ذخیره می‌کنند. بنابراین اگر صرافی‌ها فاقد اعتبار کافی باشند، این خطر وجود دارد که سرمایه افراد به دست کلاهبرداران افتاده باشد و کل دارایی آنها از دست برود.

حملات سایبری و سرقت دارایی‌ها

موضوع امنیت در صرافی‌ها بسیار اهمیت دارد و  هک شدن و حملات سایبری یکی دیگر از خطرات موجود است که سرمایه گذارانی که بیت کوین را از طریق صرافی‌های نامعتبر خریداری می‌کنند، تهدید می‌کند.

اطلاعات ناقص یا جعلی

در صرافی‌های نامعتبر ممکن است اطلاعات در مورد صرافی ناقص و دروغین بوده و تنها به منظور جلب مشتری ارائه شود. این اطلاعات غلط نه تنها موجب بی‌اعتمادی مشتریان می‌شود، بلکه خطراتی نظیر جعل رمز ارزها را نیز به دنبال دارد.

فروش ارزهای تقلبی یا بی‌ارزش

از آنجایی که نظارتی بر صرافی‌های نامعتبر وجود ندارد، احتمال فروش ارزهای دیجیتال تقلبی در آنها بسیار بالا است. ارزهای جعلی دیجیتال همانند ارزهای کاغذی تقلبی بی‌ارزش بوده و خرید آنها موجب از دست دادن سرمایه می‌شود.   

از دست دادن حریم خصوصی و سوءاستفاده از اطلاعات

در صرافی‌های معتبر به دلیل سیاست احراز هویت، امکان نقض حریم خصوصی و سوءاستفاده از اطلاعات کاربران وجود ندارد. حال آن که بسیاری از صرافی‌های نامعتبر چنین سیاستی را دنبال نکرده، در نتیجه علاوه بر از دست رفتن حریم خصوصی سرمایه‌گذاران، خطر سوءاستفاده از اطلاعات آنها در فضای اینترنتی وجود دارد.

نبود پشتیبانی و خدمات مشتریان

پشتیبانی موضوع مهمی است که نبود آن می‌تواند مشکلاتی را به همراه داشته باشد. در صرافی‌های معتبر پشتیبانی از مشتریان و ارائه خدمات به آنها به صورت 24 ساعته انجام می‌شود. نبود این پشتیبانی در صرافی‌های نامعتبر، ممکن است برای خریداران بیت کوین خطرساز باشد.

مشکلات قانونی و حقوقی

صرافی‌های معتبر دارای مجوزهای قانونی و به اصطلاح رگولاتوری هستند، در صورتی که صرافی‌های نامعتبر چنین مجوزهایی را دریافت نکرده‌اند و به همین دلیل فاقد اعتبار کافی هستند. به این اعتبار خرید بیت کوین از چنین صرافی‌هایی خطر بروز مشکلاتی قانونی برای سرمایه‌گذاران را به همراه خواهد داشت.

روش‌های جلوگیری از خطرات صرافی‌های نامعتبر  

برای این که سرمایه‌گذاران و کاربران در دام صرافی‌های نامعتبر نیفتند، باید در انتخاب صرافی دقت کنند. برای این منظور باید پیش از خرید بیت کوین و یا سرمایه‌گذاری به روش‌های زیر اعتبار صرافی را بررسی کرد.

تحقیق درباره اعتبار صرافی

در ابتدا باید به تحقیق در خصوص اعتبار صرافی ارز دیجیتال پرداخت. یک صرافی معتبر، دارای سایت مشخصی است و توضیحات کامل و دقیقی در مورد آن نوشته شده است.

استفاده از صرافی‌های معتبر و شناخته‌شده

در بخش درباره ما در سایت هر صرافی معتبر، اطلاعات مربوط به شرکت های ارز دیجیتال ایرانی که مجوز کسب و کار دارند مشاهده می‌شود. با مطالعه این موارد می‌توان صرافی‌های معتبر را شناسایی کرد و فعالیت ارز دیجیتال را از طریق آنها انجام داد.

بررسی امنیت صرافی

میزان امنیت صرافی‌های معتبر آنها از طریق سیستم‌های خاصی انجام می‌شود که در سایت صرافی توضیح داده شده است. بررسی امنیت صرافی‌ها یکی از کارهای مهم برای پیش از سرمایه‌گذاری در یک صرافی است.

شفافیت در قوانین و کارمزدها

مطالعه قوانین و میزان کارمزدهای پرداختی از جانب هر صرافی، می‌تواند به کاربران کمک کند تا به خرید بیت کوین از صرافی‌های نامعتبر نپردازند. این شفافیت به کاربران کمک می‌کند تا به اعتبارسنجی صرافی بپردازند.

مطالعه نظرات و بازخورد کاربران

در بخش نظرات و بازخوردها در هر صرافی می‌توان میزان رضایت کاربران و سرمایه‌گذاران را بررسی کرد. مطالعه نظرات سایرین به انتخاب صرافی درست و معتبر کمک شایانی می‌کند.  

استفاده از صرافی‌های متمرکز در مقابل غیرمتمرکز

دو عبارت صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز اشاره به داشتن واسطه و یا بی‌واسطه بودن فعالیت صرافی‌ها دارد. صرافی‌های متمرکز از طریق واسطه‌های قانونی به فروش بیت کوین مشغول بوده و توسط نهادهای رسمی و قانونی نظارت می‌شوند. در صورتی که فروش بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال در صرافی‌های غیرمتمرکز بدون واسطه و به صورت همتا به همتا (P2P) به معامله می‌پردازند. هر چند صرافی‌های غیرمتمرکز بدون واسطه هستند اما به دلیل عدم نظارت قانونی احتمال کلاهبرداری و خطر از دست دادن سرمایه در آنها وجود دارد.

محافظت از اطلاعات شخصی و حریم خصوصی

به منظور جلوگیری از خطرات صرافی‌های نامعتبر، باید از ارائه اطلاعات شخصی به صرافی خودداری کرد. در واقع اگر یک صرافی اطلاعات شخصی زیادی به ویژه در مورد حساب‌های بانکی و موضوعات وابسته به حریم خصوصی را از کاربران درخواست کرد، نباید این اطلاعات را در اختیار آنها قرار داد.

آزمایش با تراکنش کوچک

به منظور اعتماد به یک صرافی ارز دیجیتال می‌توان با خرید مبالغ کم بیت کوین و تراکنش‌های کوچک، آن صرافی را امتحان کرد. پس از اینکه از طریق معاملات خرد اعتبار صرافی مورد نظر سنجیده شد و اطمینان حاصل شد، می‌توان به معاملات و تراکنش‌های بزرگ‌تر دست زد.