سرمایه گذاری در بازارهای دارایی مختلف مانند طلا، دلار و بورس از مهم‌ترین گزینه‌هایی هستند که سرمایه‌گذاران با توجه به روحیه سرمایه‌گذاری خود اقدام به سرمایه‌گذاری در یکی از آن‌ها می‌کنند. صندوق های سرمایه گذاری یکی از گزینه های سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس است و تنوع بالایی برای سرمایه گذاران دارند و می تواند سود خوبی را نصیب سرمایه‌گذاران کند.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

صندوق سرمایه‌گذاری از ابزارهای مالی نوین است که با جمع‌آوری وجوه نقد از افرادی که تمایل به سرمایه‌گذاری دارند، اقدام به تشکیل سبد دارایی می‌کند. صندوق سپس به طور تخصصی به مدیریت سرمایه افراد سرمایه‌گذار در صندوق می‌پردازد. سرمایه‌گذاران می‌توانند از طریق بورس اقدام به خرید واحدهای سرمایه‌گذاری آن صندوق کنند. از ساختار و نحوه تشکیل صندوق سرمایه‌گذاری می‌توان متوجه شد که مزایای مختلفی شامل صندوق سرمایه‌گذاری می‌شود.

مزایای سرمایه گذاری در صندوق ها

مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری شامل موارد زیر می‌شود:

• متنوع‌سازی در سرمایه‌گذاری: سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌تواند به طور خودکار، متنوع‌سازی در سرمایه‌گذاری را برای سرمایه‌گذاران به همراه داشته باشد. دلیل این موضوع آن است که سبد دارایی صندوق‌های سرمایه‌گذاری از دارایی‌های مختلفی با وزن متفاوت تشکیل شده است. به عنوان مثال، صندوق‌های سهامی، سبدی متشکل از سهام مختلف در صنایع متنوع دارند و کمی از دارایی آنها نیز در دارایی‌های دیگر سرمایه‌گذاری شده است.
• شفافیت و امنیت در سرمایه‌گذاری: صندوق‌های سرمایه‌گذاری با مجوز و نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کنند. از طرفی دیگر، مرکز نظارت بر امنیت اطلاعات بازار سرمایه (مکنا) هم بر فعالیت روزانه صندوق‌های سرمایه‌گذاری نظارت دارد. بنابراین می‌توان گفت صندوق‌های سرمایه‌گذاری از امنیت بسیار بالایی برخوردار هستند .
• کاهش ریسک سرمایه‌گذاری: مدیریت سرمایه به دست متخصصین در صندوق، باعث می‌شود تا از ریسک بسیار زیاد در سرمایه‌گذاری جلوگیری شود. تنوع در سبد دارایی و راهکارهای متناسب در مدیریت سرمایه از ریسک سرمایه‌گذاری کم می‌کند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری از این ویژگی‌ها برای کاهش ریسک برخوردار هستند.
• متناسب‌سازی با شخصیت سرمایه‌گذاری: صندوق‌های سرمایه‌گذاری از انواع مختلفی برخوردار هستند. همین موضوع باعث می‌شود تا افراد با توجه به روحیه خود اقدام به انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری مناسب کنند.
• نقدشوندگی بالا: دارایی‌های فیزیکی گاهی ممکن است با مشکل نقدشوندگی روبرو باشند. حتی سهام نیز ممکن است در شرایطی دچار صف فروش شود و نقدشوندگی آن پایین بیاید. در مقابل، سرمایه‌گذاری در انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری باعث می‌شود تا سرمایه‌گذار در صف خرید یا فروش قرار نگیرد. واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری از نقدشوندگی بسیار زیادی برخوردار هستند.

انواع صندوق های سرمایه گذاری کدام است؟

همان‌طور که اشاره شد، صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارای انواع مختلفی هستند. این صندوق‌ها عبارتند از: صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط و برخی از دیگر انواع صندوق‌ها.

صندوق های طلا و مزایای سرمایه گذاری در آن

صندوق طلا با سبدی متشکل از گواهی سپرده کالایی مبتنی بر سکه طلای بورسی و اوراق مشتقه شمش طلا، امکان سرمایه‌گذاری برای افرادی که تمایل به سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در طلا دارند را فراهم کرده است. از مزایای سرمایه گذاری در صندوق طلا می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• متنوع‌سازی در سرمایه‌گذاری: واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌های طلا امکان سرمایه‌گذاری متنوع را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند. این صندوق‌ها ترکیبی از شمش و سکه را برای سرمایه‌گذاران خود فراهم می‌کنند. سرمایه‎گذاران با توجه به اهداف سرمایه‌گذاری که در نظر دارند می‌توانند اقدام به خرید صندوق طلا کنند و بخشی از دارایی خود را به طلای آنلاین اختصاص دهند.
• سرمایه‌گذاری بی خطر در طلا: خرید طلای فیزیکی با خطراتی مانند سرقت، گم شدن و امکان تقلبی بودن در زمان خرید همراه است. این خطرات در زمان سرمایه‌گذاری در طلای آنلاین وجود ندارد.
• نقدشوندگی بالا: واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق طلا از نقدشوندگی بسیار زیادی برخوردار هستند. این در حالی است که برای نقد کردن طلای فیزیکی، نیاز به مراجعه حضوری به بازار طلا است.

صندوق های سهامی و مزایای سرمایه گذاری در آن

صندوق سهامی از انواع مختلفی برخوردار است که هر کدام با توجه به هدف مالی که دارند به انتخاب سهام مختلف و متفاوتی برای تشکیل سبد دارایی خود می‌پردازند. به عنوان مثال صندوق شاخصی صندوقی است که قصد دارد یک هدف خاص را دنبال کند. به همین دلیل، صندوق شاخصی هم‌وزن دارای سهامی است که بتواند متعادل با شاخص هم‌وزن و حرکت آن تغییر کند. مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی شامل موارد زیر می‌شود:

• سرمایه‌گذاری متنوع: سبد دارایی صندو‌های سهامی از سهام مختلف در صنایع متنوع و برخی دارایی‌های دیگر تشکیل شده است. بنابراین می‌توان گفت سرمایه‎‌گذاری در صندوق‌های سهامی به معنای سرمایه‌گذاری متنوع است.
• مدیریت سرمایه: صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی مانند دیگر صندوق‌های سرمایه‌گذاری از ارکان صندوق و متخصصین مجرب برخوردار هستند. بنابراین، سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر که از دانش و زمان کافی برای سرمایه‌گذاری در سهام برخوردار نیستند، می‌توانند از صندوق‌های سهامی برای سرمایه‌گذاری بهره‌مند شوند.

صندوق های درآمد ثابت و مزایای سرمایه گذاری در آن

در میان انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری، صندوق درآمد ثابت با سبدی متشکل از اوراق درآمد ثابت و سپرده بانکی و مقدار بسیار کمی سهام، امکان سرمایه‌گذاری با ریسک کم و بازدهی بالاتر از بانک را برای سرمایه‌گذاران ریسک گریز و همچنین سرمایه‌گذارانی که تمایل به دریافت سود روزشمار دارند، فراهم کرده است. مزایای سرمایه گذاری در صندوق های درآمد ثابت عبرات اند از:

• ریسک کم در سرمایه‌گذاری: مهم‌ترین ویژگی سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت، میزان بسیار کم ریسک آن است. سود این صندوق‌ها نیز بیش‌تر از بانک است و در بسیاری از مواقع به میزان تورم نزدیک می‌شود.
• نقدشوندگی و نرخ شکست: برخلاف بانک که برداشت زودتر از موعد مقرر سرمایه در آن با جریمه همراه است، امکان نقدشوندگی واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌های درآمد ثابت در یک روز کاری و بدون جریمه نرخ شکست وجود دارد.
• سرمایه‌گذاری با پول کم: سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت با پول کم امکان پذیر است.
• سود روزشمار: بانک‌ها تنها اجازه ارائه سود ماهانه و سالانه دارند. این در حالی است که صندوق‌های درآمد ثابت اجازه پرداخت سود روزشمار را دارند.
• مدیریت حرفه‌ای سرمایه: مدیریت سرمایه در صندوق‌های سرمایه‌گذاری به دست افراد متخصص انجام می‎‌شود. بنابراین سرمایه‌گذاران نیاز به داشتن دانش و زمان کافی برای مدیریت سرمایه خود ندارند.

صندوق های مختلط و مزایای سرمایه گذاری در آن

صندوق مختلط هم مانند انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری دیگر هستند با این تفاوت که دارایی سبد دارایی صندوق مختلط، امکان تغییر گسترده‌تری را دارد.

سبد دارایی صندوق مختلط می‌تواند در موقعیت‌هایی که بورس در موقعیت مناسبی است، ترکیب 60 درصد سهام و 40 درصد اوراق درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی داشته باشد و در زمانی هم که بازار سهام وضع خوبی ندارد، این نسبت را معکوس کنند یعنی 40 درصد دارایی صندوق سهام باشد و 60 درصد آن به اوراق درآمد ثابت اختصاص پیدا کند.

مزایای صندوق‌های مختلط شامل موارد زیر می‌شود:

1. بازدهی بیش‌تر و ریسک کم‌تر: صندوق‌های مختلط با توجه به سبد دارایی متنوعی‌که دارند، امکان سرمایه‌گذاری را برای سرمایه‌گذارانی که روحیه‌ای میانه‌رو دارند فراهم کرده‌اند. سبد دارایی صندوق‌های مختلط با توجه به ترکیبی از اوراق درآمد ثابت و سپرده بانکی و سهام، ریسک کم‌تری نسبت به صندوق‌های سهامی دارند.
2. مدیریت حرفه‌ای سرمایه: یکی از مزایای مشترک صندوق‌های سرمایه‌گذاری که صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط هم از آن بهره‌مند هستند، وجود مدیریت حرفه‌ای سرمایه در آن‌ها است.
3. نقدشوندگی بالا: صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط از نقدشوندگی بالایی نیز برخوردار هستند. به این معنی که سرمایه‌گذاران می‌توانند در کم‌ترین فاصله زمانی، واحدهای سرمایه‌گذاری خود را تبدیل به وجه نقد کنند.